開放式基金價(jià)格的主要決定因素是什么?

【資料圖】

開放式基金進(jìn)行交易時(shí)的價(jià)格主要由當(dāng)前交易基金的實(shí)際單位凈值來(lái)決定，也就是說(shuō)，開放式基金價(jià)格的主要決定因素是基金單位凈值，當(dāng)然還有一小部分由當(dāng)前基金的市場(chǎng)供求關(guān)系來(lái)決定。

和封閉式基金價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系影響不同，開放式基金價(jià)格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說(shuō)，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來(lái)就分別從基金申購(gòu)和贖回兩個(gè)事例來(lái)詳細(xì)說(shuō)明。

1、申購(gòu)舉例：

小張是一名基金投資人，現(xiàn)在他打算用500萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買基金，考慮各種因素后，選擇購(gòu)買開放式基金。已知申購(gòu)此開放式基金的費(fèi)率為2%，而基金實(shí)際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實(shí)際交易價(jià)格為：基金購(gòu)買所需費(fèi)用為500萬(wàn)元x 2%=10萬(wàn)元;基金凈購(gòu)買所需金額為500萬(wàn)元-2萬(wàn)元=498萬(wàn)元;基金購(gòu)買總份額為498萬(wàn)元÷2元=2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是那位小張基金投資人，現(xiàn)在他的需求變?yōu)橼H回基金，贖回500萬(wàn)份基金單位，已知贖回的費(fèi)率為5%，單位基金凈值為2元，那么需要計(jì)算單只贖回價(jià)格，然后乘以總份額：贖回單位基金價(jià)格為2元x (1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額 =500萬(wàn)x 1.9=950萬(wàn)元。

通過(guò)以上的例子，可以顯而易見的得出結(jié)論：開放式基金價(jià)格的決定因素是基金實(shí)際單位凈值價(jià)格。無(wú)論是開放式基金也好，還是封閉式基金也好，投資者一定要選擇適合自己的基金。

開放式基金手續(xù)費(fèi)怎么計(jì)算?

開放式基金的手續(xù)費(fèi)計(jì)算涉及認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等多個(gè)環(huán)節(jié)，具體計(jì)算方法如下‌：

‌認(rèn)購(gòu)費(fèi)用計(jì)算‌：

認(rèn)購(gòu)以金額的方式提出，首先必須扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，剩下的凈認(rèn)購(gòu)額才用來(lái)購(gòu)買基金單位。這是一種國(guó)際通用的方式。計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)價(jià)格 = 基金單位面值 + 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;凈認(rèn)購(gòu)金額 = 認(rèn)購(gòu)金額 - 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;認(rèn)購(gòu)份額 = 凈認(rèn)購(gòu)金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者有1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)金額，基金單位面值為1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，那么可以認(rèn)購(gòu)到9850份基金單位‌。

‌申購(gòu)費(fèi)用計(jì)算‌：

申購(gòu)費(fèi)用及份額的計(jì)算方法是：凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額 / (1 + 申購(gòu)費(fèi)率);申購(gòu)費(fèi)用 = 申購(gòu)金額 - 凈申購(gòu)金額;申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者投資15000元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，當(dāng)日的基金單位凈值為1.52元/份，那么可以得到9722.58份基金單位‌。

‌贖回費(fèi)用計(jì)算‌：

贖回費(fèi)用的計(jì)算方法是：贖回費(fèi)用 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 × 贖回費(fèi)率;贖回金額 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 - 贖回費(fèi)用。例如，如果投資者贖回50,000份基金單位，假設(shè)贖回費(fèi)率為0.5%，當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.1688元，其得到的贖回金額為58,147.80元‌。