哪些基金適合長(zhǎng)期投資?

長(zhǎng)期對(duì)一只基金進(jìn)行持有是有前提的，符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好、歷史業(yè)績(jī)良好的基金，從而不斷分享企業(yè)的成長(zhǎng)和分紅回報(bào)。但是這樣的基金怎么會(huì)這么容易選擇呢?此外，投資者還要對(duì)自身的家庭理財(cái)規(guī)劃和習(xí)慣進(jìn)行考慮，同時(shí)還要看所投基金在整個(gè)市場(chǎng)的表現(xiàn)。

選擇適合長(zhǎng)期持有的基金實(shí)際就是選行業(yè)、選龍頭。部分行業(yè)周期性弱，基本沒(méi)有天花板，所以這類(lèi)行業(yè)基金更適合長(zhǎng)期持有。比如消費(fèi)行業(yè)的相關(guān)基金，包括食品、飲料、醫(yī)療、保健。因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)的重復(fù)消費(fèi)特性，公司的業(yè)績(jī)理論上會(huì)沒(méi)有天花板。長(zhǎng)期來(lái)看，行業(yè)指數(shù)將繼續(xù)創(chuàng)出新高，相關(guān)基金更適合長(zhǎng)期持有。

寬基指數(shù)基金在所有的行業(yè)都是覆蓋的，同時(shí)它的持倉(cāng)基本都是行業(yè)龍頭。這些行業(yè)的龍頭公司創(chuàng)出新高的幾率是很大的，所以對(duì)應(yīng)的寬基指數(shù)基金會(huì)長(zhǎng)期不斷創(chuàng)出新高，對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)是適合長(zhǎng)期持有。

如果一只基金是符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)，就很適合階段性長(zhǎng)期持有。當(dāng)前新能源、人工智能、半導(dǎo)體、新材料等符合國(guó)家發(fā)展政策的行業(yè)基金值得長(zhǎng)期持有。應(yīng)該注意這種“長(zhǎng)期”是有限的。國(guó)家政策一轉(zhuǎn)，這樣的資金就拿不住了。我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策可能在十年或二十年后改變。持有這樣的基金，一定要對(duì)行業(yè)的景氣變化和配套政策的調(diào)整進(jìn)行調(diào)整。其持有期無(wú)法與上述寬基指數(shù)基金、消費(fèi)指數(shù)基金相比。理論上，賀寬消費(fèi)產(chǎn)業(yè)基金的持有時(shí)間是無(wú)限的，是典型的長(zhǎng)壽基金。

如何選擇基金進(jìn)行投資

1、挑選適合自己基金平臺(tái)

購(gòu)買(mǎi)基金途徑有銀行營(yíng)業(yè)業(yè)所柜臺(tái)、網(wǎng)銀上買(mǎi)賣(mài)、在基金公司網(wǎng)站交易、在證券公司開(kāi)戶交易。選擇合適的基金途徑就是需要看,哪個(gè)購(gòu)買(mǎi)基金渠道的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率更有優(yōu)勢(shì)。

2、查看基金規(guī)模

基金規(guī)模越大說(shuō)明被市場(chǎng)接受度越高。

3、挑選基金經(jīng)理

除指數(shù)型基金,其他類(lèi)型的基金都是有基金經(jīng)理操盤(pán)。因此需要查看基金經(jīng)理的平均業(yè)績(jī)及持有被購(gòu)買(mǎi)基金的年限。

4、基金的業(yè)績(jī)排名

查看被購(gòu)買(mǎi)的基金近半年、1年、2年、 3年及更長(zhǎng)期間的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。并跟同類(lèi)基金的排名做比較。排名越靠前越好。

5、對(duì)比基金的總回報(bào)

總回報(bào)=市場(chǎng)回報(bào)+超額回報(bào)。高收益基金可以給予投資者比市場(chǎng)更好的回報(bào)。

6、對(duì)比基金的風(fēng)險(xiǎn)程度

金融領(lǐng)域,貝塔的主要作用是解釋某個(gè)證券和市場(chǎng)相比較而言的風(fēng)險(xiǎn)程度。從數(shù)學(xué)上來(lái)說(shuō),整個(gè)金融市場(chǎng)的貝塔值為1。貝塔值高于1 ,說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng);貝塔值小于1 ,說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)。

7、確定投資目標(biāo)和投資風(fēng)格

基金可分為成長(zhǎng)型、收入型、平衡型投資基金。成長(zhǎng)型投資基金是指把追求資本的長(zhǎng)期收益。收入型基金是為投資者帶來(lái)高水平的收益。平衡型投資基金是指支付當(dāng)期收入和追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)為目的的投資基金。