金融理財師是什么職業(yè)？

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現(xiàn)人生目標的專業(yè)人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。于2014年8月19日取消的原由“金標委”發(fā)放的AFP金融理財師以及CFP國際金融理財師，現(xiàn)階段由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會（簡稱CICFP）發(fā)放。

于2017年國家商標網(wǎng)是把CFP商標授權給到中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會，并大力推動國家金融理財水平。

金融理財師是干什么的工作？

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風險做出評估。

2、分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。

3、起草并提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

4、實施實現(xiàn)目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業(yè)人士進行充分協(xié)調。

5、監(jiān)督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監(jiān)督人選達成一致。若監(jiān)督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施并依據(jù)情況的變化對理財計劃做出修改。