經(jīng)過前期的充分準備，在證監(jiān)會科技監(jiān)管局的統(tǒng)籌指導(dǎo)下，廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作落地實施。3月20日晚間，廣東證監(jiān)局、廣州市地方金融監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于開展廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作的通知》（以下簡稱《通知》），即日起正式向機構(gòu)征集試點項目申報。首批項目遴選征集截止日期為2022年4月15日。

廣東證監(jiān)局相關(guān)負責人表示，中國證監(jiān)會支持在廣州開展創(chuàng)新試點，是加快建立健全國內(nèi)資本市場金融科技創(chuàng)新監(jiān)管框架和監(jiān)管工具的有益探索，對于加快構(gòu)建完善資本市場基礎(chǔ)制度體系，提高金融風(fēng)險防范能力水平，激發(fā)相關(guān)主體有序開展金融科技的創(chuàng)新探索，助力轄區(qū)資本市場高質(zhì)量發(fā)展具有重大的戰(zhàn)略意義。

試點范圍涵蓋六類機構(gòu) 鼓勵聯(lián)合申報

《通知》指出，本次試點的目標是，探索建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、科學(xué)有效的資本市場金融科技監(jiān)管體制機制，打造包容審慎的金融科技監(jiān)管環(huán)境，穩(wěn)妥推動新一代信息技術(shù)在資本市場各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用實施，促進形成資本市場金融科技穩(wěn)妥發(fā)展的良性生態(tài)，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

哪些機構(gòu)可以申報試點項目呢？根據(jù)《通知》，此次試點范圍涵蓋市場核心機構(gòu)、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券期貨服務(wù)機構(gòu)、區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)、基金托管機構(gòu)以及其他中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)。

轄區(qū)注冊登記地或者主要辦公地位于廣州的試點機構(gòu)，可以自愿申報參加試點工作。試點機構(gòu)可以獨立申報或多家聯(lián)合申報。鼓勵試點機構(gòu)與科技企業(yè)聯(lián)合申報；試點機構(gòu)與科技企業(yè)聯(lián)合申報的，不限定科技企業(yè)注冊地，且科技企業(yè)可作為牽頭申報單位。同時建立試點輔導(dǎo)機制，專門面向暫未找到試點機構(gòu)聯(lián)合申報試點的科技企業(yè)，以幫助科技企業(yè)加強對證券期貨市場的理解，提升科技企業(yè)參與試點工作的便利性。

申報項目側(cè)重于大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)對資本市場各類業(yè)務(wù)的科技賦能，以服務(wù)實體經(jīng)濟、提升市場效能、強化合規(guī)風(fēng)控、增強監(jiān)管能力、保障金融安全為應(yīng)用導(dǎo)向。

為有力推動試點，廣州市政府、廣東證監(jiān)局、廣東省金融局聯(lián)合發(fā)文成立廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點專項工作組，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)試點工作。專項工作組將對項目創(chuàng)新性、可行性、安全性、目標合理性、風(fēng)險控制措施等方面進行研判，結(jié)合廣州產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向等內(nèi)容開展項目遴選，經(jīng)中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局專業(yè)評估、以及向社會征求意見后正式對外公示試點項目。

記者了解到，據(jù)專項工作組前期摸查，對于此次試點項目申報，行業(yè)機構(gòu)申報積極性高，頭部機構(gòu)項目儲備豐富，申報項目主要覆蓋金融服務(wù)、業(yè)務(wù)輔助、監(jiān)管科技、合規(guī)科技等領(lǐng)域。

發(fā)展監(jiān)管“兩手抓” 打造試錯容錯機制

試點項目實施激勵機制，將納入“廣州市數(shù)字金融創(chuàng)新案例庫”，擇優(yōu)推送參與市級、省級乃至國家級的相關(guān)創(chuàng)新試點和評選活動，并定期組織進行試點項目展示宣傳、分享推廣和產(chǎn)融對接。同時，根據(jù)廣州區(qū)域金融中心建設(shè)、金融科技發(fā)展、高層次金融人才等相關(guān)規(guī)定，給予獎勵補貼。對試點機構(gòu)設(shè)立信息科技子公司或者相關(guān)專業(yè)機構(gòu)等情形予以支持。

廣州日報全媒體記者注意到，試點堅持發(fā)展與監(jiān)管“兩手抓”。《通知》提出，試點項目將進行階段性評估，達到預(yù)期效果且未發(fā)現(xiàn)明顯風(fēng)險隱患的，可轉(zhuǎn)常規(guī)化運營；未能通過評估的，做好業(yè)務(wù)和技術(shù)優(yōu)化改進；存在較大風(fēng)險隱患的，按要求進行整改或退出試點。對未能嚴格落實試點相關(guān)要求、違反試點承諾或借助試點工作從事違法違規(guī)活動的機構(gòu)，視情況暫?；蛲Ｖ乖圏c；情節(jié)嚴重的，將依法采取措施。

與此同時，積極打造包容審慎、試錯容錯的監(jiān)管環(huán)境?！锻ㄖ诽岢?，創(chuàng)新試點項目在試點期間發(fā)生信息安全事件，未造成投資者實際損失或者對投資者損失作出合理補償，未對證券期貨市場平穩(wěn)運行造成重大影響的，可以從輕或免除對試點機構(gòu)的處罰措施。

對此，業(yè)內(nèi)人士表示，試點從業(yè)務(wù)場景真實需求出發(fā)，搭建縮小版的“安全測試空間”，這有利于探索出既符合創(chuàng)新需要、又滿足監(jiān)管要求的金融科技產(chǎn)品及服務(wù)，也有利于總結(jié)行業(yè)最佳實踐經(jīng)驗，完善相關(guān)金融科技監(jiān)管規(guī)則。

助推廣州建設(shè)數(shù)字金融標桿城市

廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃首次提出廣州將創(chuàng)建數(shù)字金融標桿城市，打造數(shù)字金融科創(chuàng)中心。廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點,是繼廣州獲批國家金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點后,又一項在穗落地的重要金融科技創(chuàng)新試點。廣州資本市場規(guī)模大、市場主體和投資者眾多，科技應(yīng)用需求強烈，具備金融科技快速發(fā)展的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和人才資源優(yōu)勢，科技應(yīng)用條件優(yōu)越，有利于廣州建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心，有利于廣州地區(qū)證券基金期貨行業(yè)機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展。

記者觀察到，在資本市場領(lǐng)域，經(jīng)過多年發(fā)展，廣州聚集了廣州期貨交易所、廣東股權(quán)交易中心以及一批證券公司、基金公司、期貨公司，多層次資本市場發(fā)展勢頭良好。近幾年，廣州市地方金融監(jiān)管局也在不斷提升地方金融科技和數(shù)字金融創(chuàng)新能力，大力推動金融業(yè)態(tài)與數(shù)字科技深度融合，通過舉辦數(shù)字金融創(chuàng)新案例示范活動、遴選金融科技創(chuàng)新示范案例、設(shè)立多個數(shù)字金融創(chuàng)新實驗室等各種方式，打好金融科技創(chuàng)新“組合拳”，采取了有力措施積極推動金融科技發(fā)展，聚集了一批金融科技頭部企業(yè)，落地了一批探索運用大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，涵蓋“技術(shù)+產(chǎn)業(yè)+場景+金融”的金融科技創(chuàng)新項目。

廣州市地方金融監(jiān)管局相關(guān)負責人表示，廣州具有開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點的堅實基礎(chǔ)，立足廣州地方金融特色，更好地支持廣州資本市場金融科技創(chuàng)新發(fā)展，將加快廣州地區(qū)證券基金期貨行業(yè)機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，對于廣州建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐、國際科技創(chuàng)新中心等具有重要的現(xiàn)實作用。（記者 林曉麗 通訊員 朱錦）