分級基金怎么合并?
買入子基金,合并成母基金的步驟為:再通過“基金盤后業(yè)務”--基金合并--輸入母基金代碼,合并后的母基金也是在場內(nèi)股東賬戶或場內(nèi)基金賬戶中。
T日買入子基金--T+1日合并母基金--T+2日贖回母基金。
什么是基金合并和拆分?
基金合并是指基金份額的持有人將其持有的一定配比的子基金份額申請轉(zhuǎn)換為母基金的行為,基金拆分則是指在保持投資人資產(chǎn)總值不變的前提下,改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系,重新計算基金資產(chǎn)的一種方式。
簡單來說,基金拆分可以將基金份額凈值精確地調(diào)整為1元,是通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達到降低基金份額凈值的目的,它不影響基金的已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)利得、實收基金等會計科目及其比例關系,對投資者的權益無實質(zhì)不利影響。
而從另一方面來說,基金拆分有點類似于上市公司的送股。舉個例子,2019年10月21號持有A基金1000份,當日凈值是2.47元,至10月29號拆分日,該持有人將持有1元面值的A基金1000×2.47=2470份(假設在此期間基金凈值不變)。
因此,在基金份額相應增加的同時,基金凈值下降,基金持有人的總資產(chǎn)規(guī)模不變,就類似于每10股送14.7股。
關鍵詞: 分級基金合并 基金合并和拆分 基金份額 場內(nèi)基金賬戶