新華財(cái)經(jīng)北京9月1日電 截至2022年8月30日，初始基金口徑下，基金產(chǎn)品全稱中帶有“消費(fèi)”字樣的主動(dòng)權(quán)益類基金共有132只。

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2022年年初至8月30日，上述基金大多出現(xiàn)業(yè)績(jī)虧損，平均收益率-14.18%，華泰柏瑞、中歐、天治基金旗下產(chǎn)品業(yè)績(jī)暫時(shí)墊底。也有少數(shù)幾只實(shí)現(xiàn)正收益，來自前海開源、中歐基金等機(jī)構(gòu)。

查看近3年的回報(bào)率，消費(fèi)主題基金平均收益率49.86%，整體保持正收益。其中，中融滬港深大消費(fèi)主題A是唯一一只出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品，3年累計(jì)虧損約-15.62%。

凈值方面，約有51只產(chǎn)品的累計(jì)單位凈值低于1元，其中2020年、2021年成立的產(chǎn)品占比較高，或與基金在股市高位發(fā)行有關(guān)。

年內(nèi)業(yè)績(jī)：華泰柏瑞、天治基金等回撤較大

2022年年初至8月30日，132只消費(fèi)主題基金中大部分產(chǎn)品年內(nèi)出現(xiàn)虧損，平均收益率-14.18%、中位數(shù)收益率為-15.21%。

圖1：2022年年初至8月30日消費(fèi)主題基金回報(bào)率（前后各15名）

華泰柏瑞消費(fèi)成長(zhǎng)混合年初以來虧損幅度達(dá)到31.09%，跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾19個(gè)百分點(diǎn)，在同類基金中表現(xiàn)較差。該基金在2022年以來凈值持續(xù)波動(dòng)下滑，前兩個(gè)季度分別虧損7130萬元、585萬元。

另外，中歐品質(zhì)消費(fèi)股票A、天治新消費(fèi)混合、諾德品質(zhì)消費(fèi)等3只產(chǎn)品虧損幅度超過28%，均跑輸同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾16個(gè)百分點(diǎn)。

也有少數(shù)幾只產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益。如中歐核心消費(fèi)股票發(fā)起A，在同期實(shí)現(xiàn)了6.04%的正收益，小幅跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。同期，前海開源滬港深大消費(fèi)主題混合A、國(guó)投瑞銀信息消費(fèi)混合分別實(shí)現(xiàn)收益5.64%、2.03%。

3年業(yè)績(jī)：中融基金、安信基金、長(zhǎng)城基金收益率殿后

截至2022年8月30日，有75只消費(fèi)主題基金成立時(shí)間超過3年。近3年累計(jì)回報(bào)率顯示，平均收益率49.86%、中位數(shù)收益率為43.59%。

圖2：近3年消費(fèi)主題基金回報(bào)率（前后各15名，截至2022年8月30日）

其中，中融滬港深大消費(fèi)主題A是唯一一只出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品。截至2022年8月30日，該基金近3年累計(jì)回報(bào)率為-15.62%，跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾14個(gè)百分點(diǎn)，最新單位凈值不足0.7元。分析發(fā)現(xiàn)，該基金近幾個(gè)季度的港股倉位大多維持在75%以上，自2021年港股整體回調(diào)或是該產(chǎn)品業(yè)績(jī)一路下滑的重要原因。

緊隨其后的安信消費(fèi)醫(yī)藥股票主題基金，其近3年累計(jì)回報(bào)率為5.96%，跑輸基準(zhǔn)約6個(gè)百分點(diǎn)。該產(chǎn)品自2021年年初加倉醫(yī)藥生物板塊，2021年二季度末基金凈值占比高達(dá)59.13%。同年下半年開始，醫(yī)藥板塊股價(jià)大幅回撤，安信醫(yī)藥業(yè)績(jī)受到較大影響，近期重倉股中醫(yī)藥生物股票數(shù)量顯著減少。

相比之下，華安安信消費(fèi)混合A表現(xiàn)較優(yōu)，同期收益率超過166%，跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)160個(gè)百分點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示，該基金在2022年年初至8月30日處于虧損狀態(tài)，但整體上跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾10個(gè)百分點(diǎn)。2022年前兩個(gè)季度，該基金分別實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)-9.85億元、4.37億元。

累計(jì)單位凈值：51只低于1元 博時(shí)基金低于凈值數(shù)量居首

截至2022年8月30日，約有51只產(chǎn)品的累計(jì)單位凈值低于1元，其中2020年、2021年成立的產(chǎn)品超過40只，或與基金在股市高位發(fā)行有關(guān)。

圖3：截至2022年8月30日消費(fèi)主題基金累計(jì)單位凈值（前后各15名）

具體來看，創(chuàng)金合信港股通大消費(fèi)精選股票A的累計(jì)單位凈值最低，僅為0.6099元。該基金成立于2020年8月，年初至2022年8月30日的回報(bào)率為-22.45%，成立以來總回報(bào)率約-39.01%，在478只股票型基金中排名477位。

同樣在2020年成立的長(zhǎng)信消費(fèi)升級(jí)混合A緊隨其后，其累計(jì)單位凈值為0.6415元。該基金年初至2022年8月30日的回報(bào)率為-25.04%，回撤幅度較大。

從基金公司角度來看，博時(shí)基金旗下有3只產(chǎn)品累計(jì)單位凈值低于1元，分別為博時(shí)時(shí)代消費(fèi)混合A、博時(shí)消費(fèi)創(chuàng)新混合A、博時(shí)女性消費(fèi)主題混合A。另外，中融基金、富國(guó)基金等10家機(jī)構(gòu)各有2只產(chǎn)品單位凈值低于1元。

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