持倉金額和持有份額具體是什么？

持倉金額是指投資者持有某一投資產品的總價值，或者中市值，持倉份額是指投資者持有某一投資產品的數(shù)量，其中持倉金額隨著價格而變動，即當價格上漲時，其金額會增加，反之，當價格下跌時，金額會減少，而持倉份額，投資者不買賣，一般是不會變動的，只有在分紅的情況下，會增加。

同時，持倉金額與持倉份額有一定的聯(lián)系，一般呈正比例關系，其持倉金額越多，其份額越多，反之，持倉金額越少，份額越少。

比如，投資者在買入基金時，基金份額是根據(jù)投資者買入資金扣取手續(xù)費用之后，再除以確認時的，基金凈值得出來的，即基金份額＝（買入資金－手續(xù)費用）／確認凈值，比如，投資者買入某基金10萬元，其贖回費率為1.5％，基金確認凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。

總之，在投資者資金、基金凈值固定時，投資者的申購費率越高，其購買到的基金份額越少，申購費率越低，其購買到的基金份額越多。

同時，出現(xiàn)以下情況，會導致持倉金額和贖回金額不一樣：

1、基金在贖回時，會收取一定的贖回費用，而贖回費用是在贖回資金里面扣的，從而會導致投資者的持倉金額和贖回金額不一樣。

2、投資者在15:00之后贖回基金時，是按照下一個交易日晚上公布的凈值計算贖回資金，當基金凈值發(fā)生變動時，也會導致其持倉金額和贖回金額不一樣，比如，基金凈值上漲了，則其贖回金額會增加，反之，當基金凈值下跌了，則贖回金額會減少。

持倉金額和持倉份額的區(qū)別是什么？

持有金額和持有份額的區(qū)別有以下2點：

區(qū)別一，意義不同：基金持有份額是指某人對某種基金總數(shù)占比多少，是指占有率。持有金額是指某人的基金持有份額通過計算的價格。

區(qū)別二，表現(xiàn)不同：基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時在把基金持有份額轉變成金額。

拓展資料：

在基金里:持有份額、可用份額和參考市值：

1、基金持有份額即個人購買基金后享有的份額。

打個比方來說，今天你去買基金，每一份基金1塊錢，你有買1萬基金，那么你持有的份額就是“1萬份”。

2、 一般投資者基金持有的份額就是可用份額，就是贖回時可賣出時的全部基金份額。

3、參考市值：開放式基金的凈值是時刻變動的，每天收市后會核算并公布當天的基金凈值，但是你購買或贖回基金只能是在交易時間內，所以這段時間內基金的凈值其實是不知道的，為了給投資者一個參考，所以會有參考市值。

這個參考市值與當天最終凈值的差異很小，投資者就可以根據(jù)這個參考市值來計算自己的基金的盈虧情況，然后選擇繼續(xù)持有或賣出。

所購買基金所得到的就是基金份額，基金份額的多少代表你的權益大小，這個份額可以理解為股票的股數(shù)?？捎梅蓊~就是目前可以進行交易的你的份額數(shù)量。

待清算份額和凍結份額在很多地方都表示為“凍結份額”或者是“不可用份額”。

這兩個的意思就是因為某些交易還未確認，導致的這部分份額雖然是顯示，但是實際上還不能夠使用。

比如剛剛買的基金份額是不能使用的，不能贖回，也不能轉換，必須等到T+2日，也就是2個工作日后才可以進行操作；

另外，贖回的份額，還沒有確認贖回之前，也會顯示為凍結份額，意思是這部分已經被鎖定，因為申請了贖回。

T-1日凈值 T-1日市值：

1、T-1日凈值的意思就是上個交易日凈值，可以理解為該基金的最新凈值?；饍糁稻褪敲恳环莼鸬膬r值，是基金交易所使用的價格。

2、T-1市值，就是當前這些基金份額的總體價值，這個數(shù)字是用可用份額乘以T-1凈值的。