基金季度報(bào)的內(nèi)容主要包括哪些?

基金季度報(bào)是基金最常見(jiàn)和常規(guī)的運(yùn)作報(bào)告，基金季報(bào)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行披露，基金季報(bào)會(huì)登載在指定報(bào)刊和基金網(wǎng)站上。

基金季度報(bào)的內(nèi)容非常多，有大幾十頁(yè)的內(nèi)容，逐字逐段的閱讀非常耗時(shí)間，的基金季度報(bào)出爐之后，我們只需要關(guān)注其中的重點(diǎn)內(nèi)容就可以了。

基金季度報(bào)值得我們關(guān)注的內(nèi)容主要有三點(diǎn)：基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金經(jīng)理觀點(diǎn)，基金投資持倉(cāng)。

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

主要看基金凈值表現(xiàn)，直觀的了解在過(guò)去一段時(shí)間，基金是賺了還是虧了，了解過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)基金是否跑贏設(shè)定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，判斷是否是一只業(yè)績(jī)優(yōu)良的基金。

另外季度報(bào)中一般還會(huì)附上基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的歷史走勢(shì)對(duì)比圖，從這里可以看到基金從出生到現(xiàn)在表現(xiàn)如何，方便比較基金中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)。

基金經(jīng)理觀點(diǎn)

了解產(chǎn)品前期的投資情況進(jìn)行投資復(fù)盤(pán)，分析產(chǎn)品前期業(yè)績(jī)優(yōu)劣的原因，可以通過(guò)這一部分了解自己產(chǎn)品前期的運(yùn)作情況另外產(chǎn)品經(jīng)理也會(huì)展望未來(lái)市場(chǎng)表現(xiàn)，大概描述未來(lái)的投資方向，更多的了解有利于判斷基金是否符合自己的投資風(fēng)格偏好以及未來(lái)的投資方向。

基金投資持倉(cāng)

基金個(gè)資產(chǎn)的投資比例可以關(guān)注到股票投資占比，債券等個(gè)資產(chǎn)配置情況，也就是我們常說(shuō)的大類(lèi)資產(chǎn)配置。

基金持有哪些股票可能是持有人最關(guān)心的，包括基金的股票資產(chǎn)行業(yè)分布，基金的前十大中重倉(cāng)股等等。

4433選基法怎么用?

“4433”選基法指的是挑選基金的四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

標(biāo)準(zhǔn)一：篩選出一年收益率排名在同類(lèi)基金前四分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)二：篩選出兩年，三年，五年以及收益排名在同類(lèi)基金前四分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)三：篩選出六個(gè)月收益率排名在同類(lèi)基金中前三分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)四：篩選出三個(gè)月收益率排名在同類(lèi)基金中前三分之一的基金。

通過(guò)4433法我們可以挑選出一批無(wú)論是短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)還是中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)都比較不錯(cuò)的基金，也就是基金的業(yè)績(jī)具有持續(xù)穩(wěn)定性。

不過(guò)通過(guò)4433選基法篩選出來(lái)的基金也存在一定的弊端。

通過(guò)觀察我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)，4433選基法的幾個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)中，短期業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)占比相對(duì)比較高，如果平均下來(lái)，我們可能挑選出來(lái)的主要是一年期基金排名在同類(lèi)基金中表現(xiàn)比較好的基金。

并且，4433選基法只考慮了基金業(yè)績(jī)排名這一個(gè)維度，忽視了基金的風(fēng)險(xiǎn)和基金的不同類(lèi)型，可能沒(méi)有辦法挑選出符合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金，也就是基金和自身的匹配度沒(méi)有那么高。

除此之外，4433選基法是非常機(jī)械式的選基方法，標(biāo)準(zhǔn)是固定化的，可能會(huì)導(dǎo)致錯(cuò)過(guò)一些優(yōu)質(zhì)的好基金。比如說(shuō)，有的基金可能是長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)都比較不錯(cuò)的，但是因?yàn)榭赡苁艿绞袌?chǎng)風(fēng)格切換或者其他突發(fā)事件的影響，導(dǎo)致基金在短期內(nèi)的排名不是很理想，比如說(shuō)近三個(gè)月排名比較靠后，可能就因此被拒之門(mén)外了。

沒(méi)有完美的選基方式，所有的方法都需要我們?cè)趯?shí)踐中靈活運(yùn)用，而不是完全照搬。