基金凈值顯示的是前一天的凈值嗎?

是的。在基金產(chǎn)品當(dāng)天凈值未公布的情況下，投資者當(dāng)天白天看到的基金產(chǎn)品凈值一般是前一天的凈值。而基金產(chǎn)品當(dāng)天的凈值一般在晚間發(fā)布，若投資者想要查詢當(dāng)天基金產(chǎn)品凈值，可以晚上的時候查詢。

基金凈值怎么算?

基金單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額，但是投資者一般沒辦法自己計算基金的凈值，從公式中得知：

第一：要得到基金凈值，要先知道基金總資產(chǎn)。總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。而這些數(shù)據(jù)要等登記結(jié)算公司、債券登記結(jié)算公司、清算公司、期貨商等機構(gòu)收市后發(fā)給基金公司才能知曉。

第二：基金公司收到數(shù)據(jù)后，再進行統(tǒng)計。統(tǒng)計好當(dāng)日的凈值和漲幅后，需要發(fā)給托管人復(fù)核，復(fù)核完成后再發(fā)給監(jiān)管機構(gòu)審核備案，最后再呈現(xiàn)在各大基金銷售網(wǎng)站上，所以投資者只能在晚上九點后才能查看基金的凈值變動。

投資者只能根據(jù)基金公司公布的凈值，和自己購買的成本相比，如果當(dāng)日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。