一般情況下基金產(chǎn)品交易都是需要收取一定的費(fèi)用，常見(jiàn)的基金交易費(fèi)用有申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、基金管理費(fèi)等等。不同類型的基金的收費(fèi)類型以及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的，那么，貨幣基金有管理費(fèi)和托管費(fèi)嗎?貨幣基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)什時(shí)候收?一起來(lái)看看吧!

貨幣基金有管理費(fèi)和托管費(fèi)嗎?

貨幣基金在進(jìn)行交易的時(shí)候是有管理費(fèi)和托管費(fèi)，除此之外，貨幣基金還需要收取一定的銷售服務(wù)費(fèi)用。不同的貨幣基金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是有所不同的，但是這三個(gè)費(fèi)用都市按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付的。這三類手續(xù)費(fèi)是直接從基金資產(chǎn)中扣除的，不需要投資者額外支付費(fèi)用。

值得一提的是，貨幣基金是免申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的，投資者可以發(fā)現(xiàn)在購(gòu)買貨幣基金和贖回貨幣基金的時(shí)候都是不會(huì)額外扣除任何費(fèi)用的。往往贖回貨幣基金的時(shí)候，贖回單位凈值是多少，再乘以贖回的份額就是投資者的實(shí)際到賬金額。

假設(shè)某投資者購(gòu)買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費(fèi)用為1.5%(一般為年管理費(fèi))，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元。

貨幣基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)什時(shí)候收?

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)都是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付，從基金資產(chǎn)中支付，無(wú)須向投資者另外收取，即每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率)/當(dāng)年實(shí)際天數(shù)，每日應(yīng)付的托管費(fèi)用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率)/當(dāng)年實(shí)際天數(shù)。

一般來(lái)說(shuō)，基金的管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高，同時(shí)，基金的管理費(fèi)率還受基金類型影響，在我國(guó)，股票型基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi);債券型基金管理費(fèi)計(jì)提比例低于1%;貨幣型基金管理費(fèi)計(jì)提比例不得高于0.33%。

封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%;股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。