累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別

很多人分不清楚累計(jì)凈值和單位凈值，關(guān)鍵還是沒有理解他們的真正含義，其實(shí)它們兩個(gè)是有所區(qū)別的，不要把他們兩個(gè)混為一談，累計(jì)凈值和單位凈值是基金凈值的兩個(gè)重要參考，有以下區(qū)別：

1.不同的定義：

單位凈值是指基金在某一天的單位價(jià)值，即該日基金的價(jià)格。對(duì)于開放式基金，基金公司一般每天都會(huì)公布基金的單位凈值。對(duì)于封閉式基金，基金單位凈值一般每周公布一次;基金累計(jì)凈值是基金自成立以來的每日累計(jì)增減額。

2.不同的計(jì)算公式

基金凈值=(基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債)/基金份額總額;累計(jì)單位凈值=自單位凈值建立以來，每次累計(jì)的分紅獎(jiǎng)金金額。

3.投資者有不同的選擇。

單位凈值反映的是當(dāng)日基金的價(jià)格。短線投資者可以據(jù)此預(yù)測(cè)近期走勢(shì)，累計(jì)凈值是基金成立以來每日漲跌的累計(jì)。長期投資者可以將其作為預(yù)測(cè)資金走勢(shì)的重要參考。

4.除了基金經(jīng)理的管理能力之外，凈值還受到很多其他因素的影響。如果基金成立時(shí)間較長，或者成立以來增長較快，基金凈值自然會(huì)較高;

5.如果基金成立時(shí)間短或者進(jìn)入時(shí)間不好，基金凈值可能會(huì)比較低。所以，如果只是根據(jù)基金當(dāng)前凈值來買基金，往往會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。買基金要看基金凈值未來的增長，這才是正確的投資方針。

基金單位凈值高好還是低好?

看基金類型，一般凈值高一點(diǎn)的比較好。基金的單位凈值是指當(dāng)前基金的凈資產(chǎn)總額除以基金的總份額。計(jì)算公式為：基金單位凈值=凈資產(chǎn)總額/基金份額。還要知道單位凈值怎么算收益。

開放式基金的申購和贖回都是按照這個(gè)價(jià)格進(jìn)行的。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)的已知市場價(jià)格;與此不同的是，開放式基金的單位交易價(jià)格取決于申購贖回行為發(fā)生時(shí)未知的單位基金資產(chǎn)凈值。