什么是反洗錢雙罰制？

《刑法》第一百九十一條規(guī)定:

”明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

“反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的一項系統(tǒng)工程。

從國際經(jīng)驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域進行的，幾乎所有國家都把金融機構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。

雙罰制又稱為兩罰制，是指單位犯罪中既對單位判處罰金，又對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。

根據(jù)刑法規(guī)定，對犯罪的單位判處罰金。

對于在共同犯罪中起主要作用單位的處罰的罰金應(yīng)高于起次要作用的單位，這是處罰單位共同犯罪的原則。

侵犯知識產(chǎn)權(quán)罪也是適用的雙罰制。

刑法第二百二十條規(guī)定:

單位犯本節(jié)第二百一十三條至第二百一十九條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

反洗錢法的立法宗旨是什么？

1、預(yù)防洗錢活動反洗錢法律制度可分為刑事打擊和預(yù)防、監(jiān)控兩個方面的內(nèi)容。

對洗錢活動的刑事打擊主要體現(xiàn)為《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定，以《刑法》為依據(jù)，通過刑事偵查和刑事訴訟程序，追究洗錢犯罪分子的刑事責(zé)任。

而預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動，是以客戶識別、可疑交易報告和記錄保存等制度為核心內(nèi)容，通過反洗錢資金監(jiān)測實現(xiàn)其目標(biāo)。

《反洗錢法》著力于建立我國反洗錢預(yù)防、監(jiān)控法律制度，屬于行政法律制度的范疇。

2、維護金融秩序我國對洗錢的防范工作起步于金融業(yè)。

2003年初，中國人民銀行頒布反洗錢三個規(guī)章，首先在銀行業(yè)領(lǐng)域開展了反洗錢工作，對建立金融業(yè)反洗錢制度作出了有益的嘗試。

《中國人民銀行法》進一步規(guī)定人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，將預(yù)防、監(jiān)控洗錢的領(lǐng)域擴大到所有金融業(yè)。

《反洗錢法》確認了打擊洗錢活動對維護我國金融秩序的重要意義，將維護金融秩序作為其宗旨之一。

3、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪《反洗錢法》通過建立對洗錢活動的預(yù)防監(jiān)控機制，增加了犯罪分子洗錢的難度，減少了犯罪分子享用犯罪所得的空間，從而達到遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

另外，人民銀行等部門履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)和金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，可以發(fā)現(xiàn)犯罪線索，為偵查機關(guān)打擊洗錢犯罪及其上游犯罪提供支持，從而威懾犯罪分子，產(chǎn)生遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

同時，打擊洗錢犯罪是遏制其上游犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是切斷或限制犯罪集團的資金來源、削弱或控制犯罪活動的重要手段。

綜上所述，實際上什么是反洗錢雙罰制的這個問題也很好理解的，反洗錢和雙罰制這是兩種不同的概念，因為洗錢這種犯罪行為有很多，甚至大多數(shù)就是屬于單位犯罪的，那我國對于單位有洗錢的這種行為所采用的處罰制度是追究單位的主要責(zé)任人并且又要對單位進行罰款，這是我國刑法中對單位犯罪規(guī)定的雙罰制。