很多的投資者在投資的過(guò)程中都有購(gòu)買過(guò)基金，不過(guò)不拘小節(jié)的投資者朋友不仔細(xì)看的話都很難發(fā)現(xiàn)基金在買賣時(shí)還有收取托管費(fèi)這一費(fèi)用，那么不少的投資者表示需要了解一下基金托管費(fèi)，今天我們就來(lái)給大家講解一下吧。

公募投資基金的成本大致分為兩部分：一是申購(gòu)贖回費(fèi)用;二是運(yùn)營(yíng)年費(fèi)

認(rèn)購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。兩者都是指購(gòu)買基金時(shí)支付的費(fèi)用。兩項(xiàng)費(fèi)用相同，但名稱不同，因?yàn)檎J(rèn)購(gòu)費(fèi)是在基金首次募集資金時(shí)產(chǎn)生的。申購(gòu)費(fèi)是在你購(gòu)買之前，基金已經(jīng)存在，且基金封閉期已過(guò)的情況下產(chǎn)生的費(fèi)用。

通常這個(gè)費(fèi)用會(huì)根據(jù)購(gòu)買金額設(shè)定不同的費(fèi)率。達(dá)到一定金額后，部分基金還可以免收申購(gòu)費(fèi)。計(jì)算方法是將購(gòu)買金額乘以相應(yīng)的費(fèi)率。

運(yùn)營(yíng)年費(fèi)是管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

現(xiàn)在常見的是申購(gòu)費(fèi)打折，而贖回費(fèi)的基金產(chǎn)品大多是通過(guò)持股一定時(shí)間來(lái)降低。

管理費(fèi)才是基金公司真正的傭金。托管費(fèi)是基金公司代資金托管銀行收取的費(fèi)用另一項(xiàng)銷售服務(wù)費(fèi)通常只出現(xiàn)在部分C類基金和部分創(chuàng)新型基金中。

對(duì)于題主所說(shuō)的，1.5%的管理費(fèi)和0.25%的托管費(fèi)是按年定價(jià)的。具體計(jì)算方法是將管理費(fèi)和托管費(fèi)(銷售服務(wù)費(fèi)，如有)相加，為1.75%。這是年費(fèi)，然后平均分?jǐn)偟揭荒曛械淖匀蝗?，得到每天的分?jǐn)偙壤Ｈ缓?，從您的認(rèn)購(gòu)日的次日起，當(dāng)您的認(rèn)購(gòu)份額被確認(rèn)，且市值漲跌時(shí)，您將從漲跌開始收取此每日固定年費(fèi)。買的越多，收的年費(fèi)總額就越多。

具體的征收是每晚基金凈值前提前扣除。比如今天你的份額凈值漲了2個(gè)點(diǎn)，那么這2個(gè)點(diǎn)就是基金公司扣除今天年費(fèi)后的漲幅;如果今天你的凈值下降了1個(gè)點(diǎn)，這個(gè)點(diǎn)的損失實(shí)際上包括了這一天分?jǐn)偟哪曩M(fèi)。

所以你在購(gòu)買指數(shù)基金的時(shí)候，會(huì)發(fā)現(xiàn)你持有的指數(shù)基金的價(jià)格和你跟蹤的指數(shù)的價(jià)格是有偏差的，其中包含了年費(fèi)的成本。

而且，持有基金的時(shí)間越長(zhǎng)，每年承擔(dān)的成本就越高。長(zhǎng)遠(yuǎn)打算，年費(fèi)水平最終會(huì)體現(xiàn)在我持有的基金收益上。

因此，投資權(quán)益類基金，指數(shù)基金是一個(gè)不錯(cuò)的產(chǎn)品，低年費(fèi)率。這也是巴菲特，股神極力推薦的投資產(chǎn)品

以上就是今天關(guān)于基金托管費(fèi)這一問(wèn)題的相關(guān)解讀，希望可以對(duì)大家有所幫助。