大額存款銀行會調(diào)查來源嗎?

銀行需要我們說明來源，并如實(shí)上報(bào)，但是一般情況下不會詳細(xì)調(diào)查其來源。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

而非自然人客戶銀行賬戶則是要對當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元及以上、外幣等值20萬美元及以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)進(jìn)行上報(bào)。

所以說大額現(xiàn)金存款一般需要我們說明來源，對資金來源進(jìn)行詢問時，銀行絕不會瞞報(bào)、遺漏我們所回答的內(nèi)容。

此外，不同銀行還會有不同的大額存款規(guī)定。比如招商銀行大額存款一般無需預(yù)約，但網(wǎng)點(diǎn)會根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)把控辦理，可先與網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)。而工商銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計(jì)存款金額達(dá)到或超過5萬元的，需出示有效身份證件，部分地區(qū)存款達(dá)到一定金額時，需要提供“現(xiàn)金來源”，具體請以網(wǎng)點(diǎn)答復(fù)為準(zhǔn)。

一次性存20萬銀行會查嗎?

不會，銀行只會查疑似反洗錢的交易，個人存款一般是不會查的，需要注意的是存款5萬以上需要帶身份證，投資者可以帶上身份證、銀行卡和資金去就近的銀行網(wǎng)點(diǎn)存款即可。

注意：存款、取款五萬及以上、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)、基金、貴金屬、外匯等業(yè)務(wù)也需要帶身份證辦理，銀行上班時間都可辦理。